雇佣多名20岁左右的年轻女子，同时在网上非法获取20多岁年轻女子的个人信息，让这些雇来的人冒用他人信息申领信用卡，半年时间在11家银行疯狂骗领银行卡783张，盗刷套现用来挥霍，致银行损失一千余万元。
近日，丰台公安分局经侦大队打掉一个特大信用卡诈骗团伙，该团伙有组织、有分工，熟悉信用卡申领流程，租用办公室伪造办公环境来骗取银行面签人员的信任。民警当场起获35部POS机、453张身份证、783张信用卡以及其他涉案工具。目前，团伙11人均因涉嫌信用卡诈骗被丰台公安分局刑事拘留。
办卡人与身份证信息不符
12月6日，某银行反欺诈中心工作人员带着60余份资料，来到丰台公安分局经侦大队报警称，有多名女子提交虚假信息骗领信用卡。
据银行工作人员介绍，根据信用卡审批流程，申请人除了网上提交身份证明、单位信息等电子资料外，银行工作人员要上门核对提交资料的真实性。因此，初次申领、激活高等级信用卡时，要求申请人到银行当面核对信息，包括现场拍照等，也就是所谓的“面签”。
然而，后台工作人员发现这60多份资料中，面签时开卡人和提供的身份证照片并不相符。接报后，经侦大队侦查员立即展开了调查。
嫌疑人领卡时被民警抓获
通过调查，侦查员发现有一名女子冒充王某的身份，于近日开了一张5万元额度的信用卡，这张卡还没有经过批准和投递。由于王某的信息是被冒用的，开卡人本人的身份暂不清楚。经与银行协商，银行方面批准这张信用卡，并按正常程序通过邮政渠道寄出。
确定邮局投递点后，侦查员在邮局布控蹲守。12月11日，冒用王某身份信息的开卡嫌疑人，出现在丰台某邮政投递点，蹲守的侦查员立即上前亮明身份，将申请人抓获，同时抓获与王某同行的一名男子。
经核实，申卡人王某的真实身份是孙某，和她一起的男子是高某。两人当场供认了冒充他人身份申请信用卡，实施信用卡诈骗的事实，其中，高某系团伙的组织者。
随后， 两名嫌疑人带侦查员前往丰台某写字楼办公地点，将团伙成员赵某、刘某等其余9人抓获。现场，侦查员查获了大量银行卡以及刷卡POS机等物证。
经近9个小时的梳理统计，查获783张银行卡、453张身份证、101部手机、35部POS机以及电脑、账目本3本、文件资料4册。
编造申请材料伪造办公场所
据了解，2016年3月左右，嫌疑人高某和王某合伙开办所谓的投资公司，在丰台不同地点先后承租4处办公场所，招募孙某等9名女员工。而所谓的投资公司，没有任何实际业务，专门办信用卡套现。
侦查员介绍，嫌疑人高某和王某曾在担保公司工作过，与银行办信用卡的营销员熟悉，深知申办信用卡的流程。他们通过网络非法获取到身份信息后，按照身份信息上的年龄、照片信息，分发给年龄、长相相似的员工，指使这些女员工编造学历、单位等信息，向各个银行提交申请，骗领信用卡。如果银行的营销员提出长相不同，就以“化妆了”这类借口应付。
当银行人员上门见面核对信息时，诈骗团伙多人配合伪造一个正在办公的环境，并提前伪造不同名目的公司工牌，来骗营销员。信用卡一旦申领成功，就利用POS机进行贷款套现。
被抓获时，这个团伙已从11家银行骗领到700余张信用卡。初步统计，该团伙骗领信用卡盗刷1000余万元。
被冒领人或留下不良征信记录
另据侦查员介绍，此案不仅对银行造成损失，对于被冒用人也会造成很大影响。被冒用人在完全不知情的情况下被冒领了信用卡，逾期不还，将会形成不良个人征信记录，并上传到人民银行，这一记录会影响以后的贷款行为，包括买房、买车。而且，被冒用人都是20岁左右的年轻人，有些还在上学。
目前，对于被冒用信息的400多人，民警正在逐步联系中。同时，公安机关和银行相关部门也正在统计相关情况，反馈到人民银行，撤销不良记录，避免对他们以后的生活造成影响。
目前，嫌疑人高某、孙某、赵某、刘某等11名嫌疑人因涉嫌信用卡诈骗已被丰台公安分局刑事拘留，案件正在进一步审理中。
调查
网售身份证商家 为躲查处转“地下”
2016年8月，北青报记者曾调查，花费500元至1000元，可以轻易购买到他人的身份证并办理银行卡。时隔一年，这条黑色利益链是否仍然存在？
12月27日，北青报记者在网上购物平台和QQ平台检索“身份证”等关键词，没有显示相关信息，但更换为比较模糊的关键词“证”后，检索出一些以“证”为昵称的QQ用户。这些用户的头像，大多使用带有“出售身份证”、“身份证银行卡到付”字样的图片。
北青报记者以求购者身份，随机私信几名QQ用户获悉，他们出售他人身份证。按照年龄，商家将这些身份证分为“男70后、女90后、女80后”等类别，其中一名商家拥有400多张他人的身份证。而身份证所有人的户籍地点，涉及广东、云南、河南等地。商家自称，这些身份证都是“真的”。问及身份证来源，商家答复称，“都是别人掉的”和“别人卖给我的”，并表示，这些身份证都经过核查，没有犯罪记录，“用这些身份证开房、办手机卡、办公司都是可以的”。
问及单张身份证的价格，商家叫价500元至650元不等。探访中还发现，还有不少商家出售“全套卡”，即包括身份证、银行卡、银行预留手机卡、网银U盾在内的全套信息，售价为1200元。商家称，允许买家“货到付款”，“可以拆包验货，验完后把钱快递给我就可以。”
观点
身份证买卖双方均涉嫌违法
对此，北京市康达律师事务所韩骁律师表示，不管卖家贩售的是别人丢掉的真身份证还是自制的假身份证，都将涉嫌伪造、变造、买卖身份证件罪。按照《刑法》二百八十条规定的伪造、变造、买卖身份证件罪：“伪造、变造、买卖居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。”
韩骁律师指出，“买卖”，即对身份证件实行有偿转让，包括购买和销售两种行为。“如果卖家贩售的身份证和银行卡，是他人自愿出售给他们的，那么不仅卖家，身份证的原主人也涉嫌犯罪。”
对于购买者来说，除了涉嫌买卖身份证件罪之外，还可能涉嫌触犯《刑法》二百八十条之一规定的使用虚假身份证件、盗用身份证件罪：“在依照国家规定应当提供身份证明的活动中，使用伪造、变造的或者盗用他人的居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件，情节严重的，处拘役或者管制，并处或者单处罚金。”
责任编辑：董佳兴（QN0008） 作者：匡小颖 张雅 刘思佳
推荐
